ETF II - Ventajas y comparación con fondos de inversión

Dentro del ámbito de las inversiones, los ETFs han ganado popularidad entre los inversores por sus múltiples ventajas. Estos fondos cotizados combinan características destacadas de los fondos de inversión tradicionales,  los fondos indexados y las acciones, ofreciendo una herramienta flexible y accesible para diversificar tu cartera. No obstante, es importante tener en cuenta que, al igual que cualquier producto financiero, los ETFs también presentan ciertas desventajas.

Ventajas y Desventajas de los ETFs

✔️ Ventajas:

• Gastos operativos menores - Normalmente tienen comisiones más bajas que los fondos de inversión tradicionales, haciendo hincapié en la gestión pasiva y sin necesidad de control diario.
• Mayor liquidez - Cotizan como las acciones, por lo que puedes comprar y vender a lo largo de la sesión, mientras que los fondos tradicionales tienes que esperar al cierre para conocer el valor liquidativo del día.
• Accesibilidad y eficiencia - Gran cantidad de ETFs (y sin inversión mínima requerida como suele ser habitual en los fondos de inversión tradicionales) que cuentan con reembolsos instantáneos tras la venta efectiva.

• Spread Bid-Ask – Diferencia entre el precio de compra y el de venta, que puede llegar a ser significativa en mercados poco líquidos.
• Tracking error – No existe una réplica perfecta, por lo que es importante comparar la evolución del precio del ETF y del índice de referencia, siendo aconsejable alejarse de aquellos con grandes desviaciones frente al mismo si uno busca una cierta gestión pasiva sin grandes sustos.
• Gestión activa – Siguen una estrategia pasiva, por lo que no hay capacidad de seleccionar activos concretos para buscar un alpha o rentabilidad adicional.

¿Elegir ETF o fondo de inversión? | Fondos indexados

Entre las ventajas de optar por un ETF en lugar de un fondo de inversión, destaca la amplia variedad de opciones disponibles en el mercado, que abarcan ETFs de renta variable, renta fija, materias primas o divisas. Otra de las principales ventajas es la rapidez a la hora de lanzar y ejecutar una orden, siendo el proceso de liquidación en el caso de un fondo de inversión más duradero mientras que con un ETF compras a un precio de mercado frente al NAV o valor liquidativo de un fondo de inversión que se suele conocer a cierre del día.

Otra ventaja significativa es la facilidad de operación, ya que operan de manera similar a la compra de acciones, lo que facilita establecer límites de pérdidas o stop loss. Sin embargo, la principal desventaja radica en que, al tratarse fiscalmente como acciones, no ofrecen beneficios tributarios por traspaso, a diferencia de los fondos de inversión tradicionales.

Independientemente de todo ello, una de las principales particularidades en el mundo de la inversión con ETFs o fondos de inversión es que te puedes indexar a un determinado índice de referencia para tener exposición a ese mercado aportándote una mayor diversificación a tu cartera.

Debajo hemos recopilado para ti una lista con varios de los mayores ETFs indexados que hay en el mercado, como aprecias debajo, que hacen referencia a los índices más conocidos en el mundo (S&P500, Nasdaq 100, Stoxx 600, Ibex 35...) Además te indicamos el ISIN o ticker (símbolo) por si deseas buscar más información detallada de cada uno de ellos. Como ves, todos ellos cotizan en este caso en mercados europeos en euros.

Como buscar, comparar y elegir un ETF

Al seleccionar un ETF, ten en cuenta lo siguiente:

• Costes - Compara los ratios de gastos (incluidos impuestos de origen) para maximizar tus retornos netos.
• Conocer el índice del ETF - Reconocer exposición del ETF y/o clase de activos específicos.
• Liquidez - Evalúa el volumen de negociación y el spread Bid-Ask para asegurar facilidad de transacción.
• Estructura -  Réplica "total" o "sintética" e implicaciones sobre el nivel de riesgo y costes de administración.

Toda la información esencial relacionada al ETF se puede encontrar en el Documento de Información Clave (DFI o KID), incluyendo el riesgo y el perfil de rentabilidad. Este documento, obligatorio para cada producto financiero debe estar accesible. Este lo podemos obtener en nuestra plataforma como muestra la siguiente imagen en el apartado de `Resumen del producto / Documentos´ o `Condiciones operativas´ dentro de la boleta de operaciones.

Descubre el ETF ideal con nuestra herramienta de Evaluador. Esta herramienta no solo te ayudará a encontrar el ETF más adecuado para ti, sino que también te permitirá filtrar por divisa, país y bolsa. Además, con la herramienta, podrás ver rápidamente el sentimiento del mercado, ordenando los ETFs por popularidad o por cambios en el precio durante un periodo de tiempo determinado (% semanal, % mensual, % 3 meses)

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