El miedo es una emoción humana, y si juntamos el factor del dinero nos provoca pánico. El mundo del trading, aunque emocionante, puede llegar a ser intimidante, nos bloquea y nos impide tomar decisiones, ya sea por desinformación, falta de conocimiento o simplemente porque las cosas van mal. Solo los que estén dispuestos a superar sus temores y comprometerse con un enfoque disciplinado, son los que podrán aprovechar plenamente las oportunidades que este mundo ofrece.
Entender y factores que contribuyen al miedo
Desde una visión superficial, el miedo principal viene dado por la idea de fallar en una operación. Pero seamos sinceros, realmente es la falta de experiencia, conocimientos o no disciplina. Aceptando el riesgo como una parte fundamental de nuestro plan de inversión hará que nos sintamos más tranquilos.
John Kenneth Galbraith decía "There are two kinds of forecasters: those who don’t know, and those who don’t know they don’t know". El economista canadiense fue autor de diferentes y famosos libros como “El crash de 1929” entre otros y con esta frase nos da a entender que nadie tiene la bola de cristal y que normalmente la psicología de un gestor que asume de manera honesta que el futuro es impredecible y aleatorio le ayuda a afrontar este camino de dificultades con subidas y bajadas en los mercados, normalmente acarreándole mejores resultados en el largo plazo, evitando la avaricia y cultivando la paciencia.
Una vez que hemos interiorizado y asimilado esa capacidad de poder asentir de que puede pasar cualquier cosa de un día para otro, es esencial educarse y obtener lo conocimientos necesarios para operar en el mercado siendo uno de los pilares fundamentales la gestión del riesgo.
La importancia de la gestión del riesgo
En el emocionante mundo del trading, los recién llegados suelen caer en la trampa de pensar que cada operación debe resultar en ganancias. Sin embargo, esto es un error. Los verdaderos expertos, son conscientes que es imposible ganar siempre. Por eso, se dedican a buscar beneficios significativos en las operaciones exitosas y a minimizar las pérdidas en las no tan exitosas.
Puntos clave para tener una apropiada gestión del riesgo:
- Gestionar el Stop Loss / Toma de beneficios en cada operación – Esta herramienta tiene un doble propósito: proteger tu capital y ayudarte a mantener la calma emocional durante lo que dure la operación. Asegúrate además de que el ratio riesgo/beneficio sea la clave para limitar tus órdenes de salida, es decir, lo que arriesgas en comparación con el beneficio esperado. Si no sabes por dónde empezar, una buena base podría ser no arriesgar más de un 3% en cada operación con un ratio riesgo de 2:1.
¿Cómo hacer en plataforma Activo Plus? Dentro de la boleta de operaciones como mostramos a la derecha como ejemplo, una vez planteada la orden principal, hacemos click en “Retirar beneficios / Detener pérdida” Ambas, se pueden establecer según un tanto por ciento (%), precio o cantidad monetaria (EUR) Otra buena opción para limitar las posibles pérdidas de tu operación y que dicho límite se vaya actualizando al alza en caso de que la acción siga subiendo, es utilizar la orden "Stop móvil"
- Gestionar la ganancia o pérdida en función de tu CAPITAL – No es lo mismo una cuenta de 1.000 € que otra de 100.000 €. Es imprescindible que además de medir el riesgo por operación (primer punto) intentes limitar tu pérdida estimada máxima en función del capital de tu cuenta. Imagina que tienes un capital de inversión de 10.000 €. Si estableces un límite de pérdida del 2% en una única operación, significa que no arriesgarás más de 200 € en esa transacción.
- Diversificación – Es esencial no poner todos los huevos en la misma cesta. Diversificar es una estrategia para reducir el riesgo, en el sentido de que si tienes esos 10.000 € para invertir, no cometas el error de invertirlo todo en la misma compañía o en el mismo tipo de producto, por mucha euforia o apetecencia que haya por ese activo. Si decides invertir únicamente en acciones, diversificar en diferentes sectores (tecnología, salud, energía...) en vez de focalizarte sobre unas pocas compañías, te ahorrará sustos que puedan provocarte miedo a medida que el sector en el que estas invertido lo sigue desempeñando peor que otros.
Consejos prácticos | Plan de trading
A continuación te dejamos otros consejos para llevar a cabo un plan de trading o inversión robusto estableciendo unas bases fuertes para el desarrollo de tu operativa:
- En primer lugar, es aconsejable establecer objetivos en función de tu horizonte temporal, perfil de riesgo y necesidades de liquidez, para ello pregúntate a ti mismo: ¿Qué espero con ello? Con unas metas bien definidas te ayudará a iniciar el plan de trading objetivo que vayas a realizar, en qué temporalidad vas a operar, así como los productos con los cuales vas a negociar y en qué proporción.
- Si estamos hablando de inversión a medio - largo plazo, uno de los primeros errores a evitar es fijarse continuamente en las posiciones. Haciéndolo, la mente nos puede llevar a ser impulsivos y cerrar ganancias antes de tiempo o arrastrar mayores pérdidas de la previstas inicialmente.
- Respecto a tu plan de trading, este debe incluir reglas o estrategias claras las cuales deberías seguir a pesar de la impulsividad generada en momentos de euforia o angustia. Un ejemplo de estrategia y regla a seguir es comprar acciones de una empresa cuando las medias móviles de 50 y 100 días cruzan al alza o por ejemplo cuando el RSI de los últimos 14 días cae por debajo de 30, lo que suele anticipar un rebote.
- Si incluyes un proceso de evaluación personal después de cada operación, tendrás una agenda donde podrás revisar lo que funcionó y lo que no. Además, podrás vigilar si cumpliste o no con tus reglas, y aprender tanto de tus éxitos como de tus fracasos, lo que ayudará a tu enfoque en estrategias futuras. Es imprescindible hacerte un "Diario de trading" o similar para tener registrado y analizar todo lo que realizaste.
- Busca que la esperanza matemática de tu estrategia sea positiva: tras evaluar tus operaciones pasadas serás capaz de contar cuántas operaciones han sido positivas y negativas, además del ratio de aciertos y fallos. Con todo ello, junto a la ganancia/pérdida media de cada operación podrás conseguir la esperanza matemática de tu plan de trading. Si no es positivo, mucho nos tememos de que probablemente no te pueda esperar nada bueno en el futuro con dicho sistema ¿Cómo se calcula?
(% Acierto * Ganancia media) – (% Fallo * Pérdida media)
Lo podemos ver de manera muy clara con el siguiente ejemplo de 2 sistemas diferentes con el % de acierto, fallo y revalorizaciones media de las operaciones. Como vemos, el sistema 2 es mejor que el 1 en términos de esperanza matemática, y esto es lo que buscamos. Y todo ello, a pesar de tener un ratio de acierto mucho peor que el otro sistema (en este caso, la mitad) pero las ganancias llegan a compensar las pérdidas realizadas.
Moraleja: "Dejar correr las ´pocas´ operaciones buenas y cerrar las ´muchas´ operaciones malas suele funcionar mejor en el largo plazo, antes que centrarnos en buscar un sistema que acierte muchas operaciones, sin haber medido el binomio rentabilidad-riesgo de cada una de ellas"
