Cómo construir una cartera conservadora con ETFs

"Construir una cartera conservadora con ETFs es una forma eficiente y accesible de invertir a largo plazo. Con una correcta diversificación por activos y un control del riesgo, es posible proteger el capital, combatir la inflación y obtener rendimientos estables sin asumir sobresaltos innecesarios"

¿Por qué usar ETFs en la construcción de carteras defensivas?

Los ETFs (Exchange Traded Funds) son una herramienta ideal para inversores conservadores porque permiten:

• Alta diversificación con pocos productos

• Costes bajos frente a fondos tradicionales

• Transparencia y liquidez

• Recuerda que puedes usar la herramienta "Evaluador" para filtrar tu búsqueda.

En una cartera conservadora, el objetivo principal no es maximizar la rentabilidad, sino preservar capital, reducir la volatilidad y obtener un crecimiento estable a largo plazo. Si quieres más información acerca de ETFs, puedes leer el siguiente artículo: "ETF - El Rey de la Diversificación: Qué son y tipos"

Principios clave para un perfil Conservador

Antes de seleccionar los ETFs, es importante definir algunos principios básicos. Un perfil conservador suele tolerar caídas moderadas, pero busca evitar grandes fluctuaciones:

1. Mayor peso en renta fija frente a renta variable (60% RF y 30% RV puede ser un buen ejemplo)

2. Diversificación geográfica (EEUU, Europa o mercados globales)

3. Exposición limitada a activos volátiles (materias primas 10% y blockchain 0% puede ser adecuado para carteras conservadoras)

4. Rebalanceos periódicos para mantener el perfil de riesgo (revisar la cartera 1 o 2 veces al año, eRebalancear si algún activo se desvía más de un 5% o ajustar la exposición al riesgo según edad y situación personal puede ser maneras de hacerlo)

** En ningún caso se entienden estas ponderaciones como recomendaciones de asignación de capital, siendo el inversor responsable de sus decisiones de inversión, dependiendo cada una de ellas del perfil de riesgo o situación personal entre otros factores.

Ejemplo de Cartera Modelo con ETFs UCITS

🏦 Renta fija – 60 %

📈 Renta variable – 30 %

🪙 Materias primas – 10%

** En ningún caso se entienden estas ponderaciones como recomendaciones de asignación de capital, siendo el inversor responsable de sus decisiones de inversión, dependiendo cada una de ellas del perfil de riesgo o situación personal entre otros factores.